В последнее время на рынке частных инвестиций активизировалась деятельность организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, сообщает информационная служба kn.kz со ссылкой на пресс-службу Национального банка.

Финансовая (инвестиционная) пирамида — организация, осуществляющая незаконную деятельность по извлечению дохода (имущественной выгоды) от привлечения денег или иного имущества либо права на него физических и (или) юридических лиц без использования привлеченных средств на предпринимательскую деятельность, обеспечивающую принятые обязательства, путем перераспределения данных активов и обогащения одних участников за счет взносов других.

Признаки финансовой пирамиды

1. Отсутствие лицензии уполномоченного государственного органа (Национального банка Республики Казахстан) на осуществление приема депозитов.
2. Отсутствие определенного рода деятельности организации, ее устава, государственной регистрации.
3. Отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации.
4. Отсутствие гарантии сохранности вложений.
5. Обещание необоснованно высокой доходности вкладываемых средств, превышающей средний уровень по рынку заимствований.
6. Обещание и выплата бонусов за каждого привлеченного нового участника.
7. Обязательный вступительный взнос.
8. Массированная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет.
9. Организация зрелищных рекламных шоу-презентаций компании с вручением дорогостоящих подарков участникам различных программ компании.
10. Непрозрачные структуры источников доходов, оборота средств, бизнес- процессов и др.

Как не стать обманутым вкладчиком

1. Необходимо истребовать лицензию уполномоченного органа на осуществление приема депозитов, изучить репутацию компании и достоверность предоставляемой ею информации.
2. Не стоить верить обещаниям о гарантированной доходности инвестиций. Мошенники с легкостью обещают доходность и в 20, и в 50, и в 100 % годовых. Если доходность, которую вам предлагают, превышает доходность действующих в настоящее время процентов по банковским вкладам (9-10 % годовых), то подобная организация выглядит подозрительно. Имейте ввиду, что законных инструментов, которые имеют стабильную доходность, немного (банковские вклады и облигации).
3. Щедрые вознаграждения за привлечение новых вкладчиков — верный признак того, что перед вами финансовая пирамида.
4. Не стоит доверять компании, которая привлекает средства по договору займа. Как было указано выше, финансовые пирамиды не имеют лицензий на привлечение денег от населения.
5. На приглашение поучаствовать в корпоративных мероприятиях, розыгрыше всевозможных призов, подарков, путевок следует отвечать отказом. Организаторы финансовых пирамид вовлекают своих вкладчиков во всевозможные корпоративные мероприятия. Делается это для создания образа успешной и прибыльной компании, а также для укрепления «корпоративного духа».
6. Необходимо обратить внимание на то, каким образом компания принимает деньги вкладчиков. Многие сомнительные компании принимают наличные деньги либо используют различные системы Интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных счетов компании в банках и достоверной бухгалтерской отчетности своей деятельности. Однако честные компании стараются избегать принимать наличность и в своих собственных офисах.
7. Необходимо изучить информацию о владельцах и руководстве компании, а также узнать, где она зарегистрирована. Если данные о руководстве засекречены, а сама компания зарегистрирована на каких-нибудь островах и/или в оффшорной зоне, то стоит задуматься, прежде чем разместить в ней свои сбережения. Процедура регистрации компаний в офшорных зонах максимально упрощена, а узнать имя реального владельца или того, кто на самом деле стоит за этой структурой, чрезвычайно сложно. Поэтому обязательно попросите представить учредительные документы компании.

В случае наличия претензий и/или несогласия с деятельностью организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, Нацбанк рекомендует обращаться в Комитет государственных доходов Министерства финансов Республики Казахстан.

Информационная служба kn.kz