Три крупных банка допустили дефолт, семнадцать эмитентов – на грани банкротства, у восьми брокерско-дилерских компаний приостановлены лицензии. И это только цветочки, а плоды, как известно, собирают осенью.
Три крупных банка допустили дефолт, семнадцать эмитентов – на грани банкротства, у восьми брокерско-дилерских компаний приостановлены лицензии. И это только цветочки, а плоды, как известно, собирают осенью.
Еще в мае компании-должники молотили себя пятками в грудь, обещая, что погасят свои обязательства. Однако ни одной из них не удалось вернуть деньги вовремя. Большинство эмитентов перенесло раздачу долгов на 1 сентября, однако нет никакой гарантии, что и на эту дату деньги у компаний появятся. Например, пивная «Казахская дистрибуционная компания» клялась вернуть 47,6 миллиона тенге держателям облигаций первого августа, но так и не погасила долг.
Казахстанцы, видимо, столько не пьют? А в соответствии с условиями договора за каждый день просрочки эмитент обязан вы-платить держателям пеню, исчисляемую исходя из официальной ставки рефинансирования Нацбанка. То же самое и с другим «пивником» – АО «РОСА»: его должок по-прежнему висит, а проценты «капают».
Возбуждено дело о банкротстве АО «Трансстроймост». Иск на компанию подал Накопительный пенсионный фонд «БТА Казахстан». Вознаграждение пенсионерам было задержано на три месяца, про пеню же в 980 тысяч «мостовики» вовсе забыли.
Доходы паевых фондов резко сократились, а инвесторы стали выходить из «общака». А тут еще и плановая проверка, в ходе которой выявилось нарушение законодательства, и дилерам пришлось проститься с лицензиями. Впрочем, некоторые из них добровольно сдали свою лицензию, не дожидаясь «приговора», – это «Glotur Invest» и «Казэкспортастык-Секьюритиз». Осенью же лицензии будут «слетать» как листья с деревьев. С опаской ждут этой «печальной поры» и банкиры.
К этому времени у многих компаний закончатся средства, и они не смогут возвращать кредиты. Июльские результаты проведенного Нацбанком обследования «Состояние и прогноз параметров кредитного рынка» показывают, что, по мнению большинства респондентов, именно в третьем квартале будет наблюдаться рост количества взыскуемого залогового имущества.
Финансовые институты вынуждены резервировать больше денег для компенсации возможных потерь. Однако чем больше резерв, тем меньше прибыль у банков, а слишком высокая «планка провизий» и вовсе может привести к банкротству. Банковские «заначки» уже составляют 2 985,2 миллиарда тенге, или 29,2% от ссудного портфеля БВУ. Причем лидеры по финансовым запасам – БТАБанк и АльянсБанк (отношение провизий к ссудному портфелю у этих банков наиболее высокое: 57,94% и 57,64%). Конечно, государство будет поддерживать финансовые институты, однако новое вливание средств в банковский сектор станет причиной роста дефицита бюджета страны, который и так уже составляет 142,5 миллиарда тенге. Что, в свою очередь, приведет к снижению курса тенге.
Значительно изменила бы ситуацию реструктуризация Альянс Банка и БТАБанка. По сообщению главы Фонда национального благосостояния Казахстана «Самрук-Казына» Кайрата Келимбетова, сейчас идут переговоры с несколькими зарубежными потенциальными инвесторами Альянса.
БТА рассчитывает подписать меморандум с Комитетом кредиторов о реструктуризации заимствований до конца сентября. Однако условия выкупа, по мнению экспертов «Tengry Finance», не очень привлекательны для инвесторов. И максимум, на что может рассчитывать правительство Казахстана, что Сбербанк приобретет ассоциированную долю в БТА – менее 50% (Общий отчет «Tengry Finance» за 23.06.2009 «Затишье перед бурей – рекомендация продавать»). А ведь события могут развиваться и по другому сценарию.
Если «сделки» провалятся, то государству ничего не останется, как перевести банки в режим консервации, и тогда покачнется вся финансовая система Казахстана. В зоне риска окажутся крупные государственные компании, в том числе и «Самрук-Казына». Такой вариант развития событий беспокоит Кайрата Келимбетова, об этом он ясно дал понять в своих логических толкованиях, опубликованных 31 июля в газете «Панорама»:
– Есть, правда, и другая возможность: отсутствие договоренностей о реструктуризации или, если ее параметры не будут утверждены правительством. Тогда через некоторое время АФН вполне может отозвать лицензию, и кредиторы, и «Самрук-Казына», вложившие в банк (имеется в виду БТАБанк. – Авт.) значительные средства, остались бы ни с чем…
Он предложил объединить Нацбанк и Агентство по финансовому надзору. Видимо, для «Самрук-Казыны» это объединение является островком спасения капитала. Нетрудно догадаться, что возглавить эту структуру, по его мнению, должен представитель «Самрук-Казына». Только он знает точно, у кого можно отозвать лицензию, а у кого нет…
Пока неизвестно, поддержат ли эту идею в самых тёмных и самых светлых коридорах власти. Ясно одно: раз главный акционер ведущих банков так встревожен, значит, осень будет действительно ой какой жаркой…
10.08.2009
Римма ИВАХНИКОВА, www.megapolis.kz