Ипотечный кризис стал катализатором массовых проверок строительных компаний на предмет законности их деятельности. Количество выявленных уполномоченными органами нарушений поражает: на протяжении нескольких лет ряд застройщиков буквально обирал своих клиентов. Причем на законных основаниях и буквально «под носом» у спецслужб.
Ипотечный кризис стал катализатором массовых проверок строительных компаний на предмет законности их деятельности. Количество выявленных уполномоченными органами нарушений поражает: на протяжении нескольких лет ряд застройщиков буквально обирал своих клиентов. Причем на законных основаниях и буквально «под носом» у спецслужб.
Проверки проводятся, по большей части, в двух столицах — местах наибольшего скопления строительных компаний, работающих со средствами дольщиков.
Точкой отсчета громких скандалов с мошенничествами стала история с жилым комплексом «Москва» в Астане, всколыхнувшая долевой рынок. Тогда банк «Каспийский», кредитовавший строительство, объявил банкротом застройщика — фирму «АльНураХолдинг». Как выяснилось в ходе аудиторской проверки, половина из 18 миллионов долларов, предназначавшихся для строительства ЖК «Москва» (12 миллионов долларов — сумма кредита, выданная банком «Каспийский», остальная часть — это вложения дольщиков), ушла по назначению. Вторую половину «увели» на сторону.
Потребовался почти год разбирательств, вмешательство официальных властей, поиск другого инвестора и многие месяцы ожиданий, чтобы дольщики все-таки смогли получить долгожданные квартиры.
Вслед за «Москвой» на поверхность стали всплывать и другие скандалы. Особенно участились они, начиная с осени прошлого года, когда почти все стройки жилых домов в стране встали, владельцы стройкомпаний объявили себя банкротами, а дольщики потянулись в поисках правды в полицию. Тогда проверками занялись сразу два ведомства — Агентство по борьбе с экономической и коррупционной преступностью (финансовая полиция) и Комитет национальной безопасности.
Столичные чистки
Буквально на днях столичный финпол завершил долгое расследование уголовного дела в отношении экс-главы стройкомпании «Kazakhstan Invest Group-А» Ш. Юнусова, подозреваемого в обмане более тысячи дольщиков. Как сообщил глава столичного департамента финансовой полиции Абзал Каримов, Юнусов обвиняется в «мошенничестве и незаконном предпринимательстве, сопряженном, соответственно, с причинением ущерба участникам долевого строительства и извлечением дохода в крупных размерах».
В ходе следствия выяснилось, что до декабря 2007 года экс-директор «Kazakhstan Invest Group-А» инициировал в Астане строительство жилых комплексов «Алматы» и «Анталия», собрав с дольщиков 1,3 миллиарда тенге (почти 11 миллионов долларов). Но тратить их по назначению не спешил, а потому проекты так и оставались нереализованными.
Самое интересное состоит в том, что компания не имела прав на строительство, имея только разрешение на «производство подготовительных работ». Более того, у «Kazakhstan Invest Group-А» даже не было государственной лицензии на привлечение денежных средств дольщиков.
Возникает резонный вопрос: куда смотрели уполномоченные органы раньше, ведь начать строительство без кучи разрешительных бумаг просто невозможно? Получить кредит в банке — тем более. Но думается, что этот вопрос так и останется риторическим. Даже несмотря на активно развернувшуюся кампанию по борьбе с коррупцией.
Махинатора арестовали, дело передали в суд, обманутых дольщиков пересчитали и пообещали помочь. Но вернуть все украденные средства вряд ли удастся. Несмотря на то, что наложены аресты на земельные участки, банковские счета и другое имущество «Kazakhstan Invest Group-А», средств набралось всего 850 миллионов тенге.
В одиночестве Юнусов сидеть не будет. Финполиция сейчас разыскивает нынешнего учредителя и директора «Kazakhstan Invest Group-А» некоего М. Зарыпова, также подозреваемого в мошенничестве.
Председатель столичного финпола Абзал Каримов также сообщил, что его ведомство сейчас расследует и факты мошенничества в особо крупных размерах со стороны ряда других строительных компаний: «Фабрика Недвижимости», «Арка Курылыс Компаниясы НТ», «Компания ТН Сервис», «Астана Шебер», «Гранд Престиж Строй» и «Аист Курылыс». Как выяснилось, их учредителем оказался один человек — Р. Калмагамбетов.
В течение двух лет (2006-2007) он в наличной и безналичной форме получал от дольщиков жилых комплексов («Кокшетау», «Окжетпес», «Жулдыз», «Тассай», «Коктобе») более 1,6 миллиарда тенге. Построив на средства из этой суммы пять коттеджей в Астане, на что ушло 93,9 миллиона тенге, он сбежал.
«Буквально 7 августа он был задержан оперативными работниками и водворен в следственный изолятор Астаны. Предварительное следствие по его обвинению находится в стадии завершения, и в скором времени уголовное дело будет направлено в суд», — сообщил глава департамента финполиции.
Следователи ведут проверки по 11 аналогичным материалам. «В ближайшее время еще три уголовных дела в отношении директоров стройкомпаний будут направлены в суд. Сразу после этого мы возбудим еще 4 уголовных дела», — сообщил Абзал Каримов, добавив, что финполиция Астаны объявила в розыск директоров стройфирмы «Азия Групп».
«Мы даем время другим директорам столичных строительных компаний завершить возведение домов дольщиков. Но в случае неисполнения ими взятых на себя обязательств в отношении недобросовестных застройщиков будут возбуждаться уголовные дела», — поставил условие Абзал Каримов.
Перетряска южан
В Алматы проверяющие тоже не спят. Буквально на днях департамент финансовой полиции южной столицы возбудил уголовное дело против директора и учредителя ТОО «BS Group» Поминова, собравшего средства 141 дольщика на строительство жилых комплексов «Райымбек» и «Арман жолдар» на сумму более 1,6 миллиарда тенге. Деньги собирались еще в 2006 году, дома должны были быть сданы к концу 2007. Но, как выяснили финансовые полицейские, строительство заморожено, а деньги дольщиков потрачены не по назначению.
Каждая компания, начинающая крупный проект с долевым участием, должна иметь собственные активы, достаточные для строительства. Оказалось, что «BS Group» на момент подписания договоров не только не имела таких активов, но даже не оформила документы на разрешение строительства этих жилых комплексов. (Такое положение дел сохраняется до настоящего времени.)
Тем временем Поминов, собрав средства обманутых вкладчиков, принялся за их легализацию: перечислил в ТОО «Корпорация Салауат», учредителем которого сам и является, 200 миллионов тенге, якобы за услуги поиска помещения.
В тот же день это предприятие «вернуло» 170 миллионов в «BS Group» в качестве «взноса» в уставной фонд компании. Остальные 30 миллионов были перечислены на расчетный счет компании-застройщика.
Одновременно с этим «BS Group» заключила договор об оказании услуг и выполнении работ с ТОО «Сент Мари-Ком». Согласно условиям договора, «Сент Мари-Ком» должна была найти компанию, владеющую земельным участком, расположенным в Алматы, под многоэтажное жилищное строительство. Сумма совершенной сделки была оценена в 42 миллиона
740 тысяч тенге. Но на проверку оказалось, что сделка — липовая. Поминов просто «увел» эти средства из компании в собственный карман. Таким образом, в общей сложности в личной собственности лжестроителя оказалось 240 миллионов 340 тысяч тенге (более двух миллионов долларов).
Активность проявляет и местный департамент Комитета национальной безопасности (ДКНБ). Он возбудил уголовное дело в отношении нескольких топ-менеджеров строительной компании «Ал-матыИнвестСтрой»: первого заместителя генерального директора Ермекбаева Е., коммерческого директора Яконова А., главного бухгалтера Пермяковой О. и начальника отдела продаж Нурбаевой З. Ранее к уголовной ответственности привлекался только ее генеральный директор Сергей Дмитриенко.
Еще в июле прошлого года дольщики жилого комплекса, который «АлматыИнвестСтрой» должна был сдать в эксплуатацию еще в 2006 году, обратились в акимат города и правоохранительные органы с просьбой разобраться в этой ситуации. Против Дмитриенко было возбуждено уголовное дело. Однако дольщики требовали привлечь к ответственности и других руководителей компании. После их обращения в Генеральную прокуратуру в июле текущего года уголовное дело было передано для расследования в ДКНБ.
В ходе следствия выяснилось, что компания «великих махинаторов» размещала в СМИ рекламу о строительстве «виртуальных» жилых комплексов, благодаря чему ей даже удалось продать несуществующие квартиры в шести домах Алматы. (В частности, рекламировалось строительство пяти домов на пересечении улиц Утепова и Тажибаева и одного дома — в районе улиц Толе би и Муканова.)
Собрав с дольщиков более 1 миллиарда 209 миллионов тенге, лжестроители потратили деньги «на свои личные нужды». «Сейчас мы устанавливаем, какое именно имущество было приобретено на деньги дольщиков. После установления оно будет изыматься и продаваться, а вырученные деньги будут возвращаться дольщикам», — сообщил старший следователь по особо важным делам ДКНБ Алматы Каиржан Хамзаев.
Но в данном случае хоть деньги собирались на законных основаниях: в 2005 году компании «АлматыИнвестСтрой» акиматом Алматы было предоставлено несколько земельных участков для строительства многоквартирных домов, ввод в эксплуатацию которых был запланирован на конец 2006 — начало 2007 года. Другое дело, что руководитель фирмы, заключив более 100 договоров о долевом участии в строительстве жилого комплекса, полученные средства использовал не по назначению.
В общем, как однажды сказал Президент, «если бы кризиса не было, его стоило бы придумать». Правительство, подхватив эту мысль, начало заявлять о важности кризиса, выявившего все недостатки нашей экономики, а значит, позволяющего провести работу над ошибками. Похоже, что единственные, кто серьезно страдает — это простые граждане, которые, проникнувшись идеей всеобщего казахстанского благосостояния, вложили средства в недвижимость. И прогорели без надежды на стопроцентный возврат своих капиталов. Единственное, что им сейчас могут гарантировать, — так это поимку и наказание виновников их бед. Но вряд ли это полностью удовлетворит тех, кто вложился в «светлое будущее».
19.08.2008
Нурлан Искаков, www.kn.kz